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一目でわかる業界動向
調査の回答者は、投資銀行、商業銀行、企業銀行、資産運用会社、資産サービサーに分かれた金融機関の代表者でした。この調査は、英国、米国、シンガポールの3つの主要経済国を対象としており、リスク、コンプライアンス、業務に携わる600人の上級意思決定者から回答を得ました。
金融犯罪がAI投資を促進
金融機関（FI）が犯罪の高度化と規制強化の脅威を軽減しようとしているため、2025年には金融犯罪への取り組みがAI投資の最優先事項となっています。
これは、地政学的な緊張をきっかけに制裁措置が強化されるという世界的な傾向を反映しており、企業はコンプライアンスを維持するためにシステムやプロセスを強化するよう圧力をかけられています。
人工知能の採用は今や主流です
で 最近の研究 FenergoがChartis Researchと共同で実施した英国および米国の金融機関のうち、47％がすでにコンプライアンス業務にAIを使用しており、6％がエージェントAIを使用しています。
この調査では、ほとんどの企業が、自社のスタッフが何らかの形のAIを使用して労働集約的なAML/KYCプロセスを自動化していると報告しました。
AML/KYCプロセスの自動化
金融機関は、金融犯罪リスクと顧客リスクプロファイルの変化を把握するために、年間平均で数万件の定期審査を行っています。このことは、今日の金融機関の多くが定期審査の作業負荷の大きさを浮き彫りにしています。
不格好なオンボーディングは数十億の収益損失をもたらしている
私たちの調査によると、金融機関は平均して数千万、場合によっては数億ドルを金融犯罪活動に費やしていますが、顧客のオンボーディングにおける非効率性が長引いているため、顧客は離れ去っています。
私たちが調査した3つの経済圏全体で、オンボーディングプロセスの遅れにより顧客を失ったと報告した金融機関の数は、63％からわずかに増加しました。 セクター全体で報告 2024年には、それをはるかに超えて 2023 アベレージ 48% の。
AML/KYCの運用コストは引き続き高い
世界中の金融機関は、KYC/AML活動に多額の資金を費やしています。この費用の多くは、従業員とクライアントの両方に不満を抱かせている、時代遅れで手作業によるシステムや働き方に起因しています。
マッキンゼーのレポートによると、銀行は通常、フルタイムの全従業員の10〜15％をKYCとAMLのみに割り当てています。
作るか買うか？それが問題だ
コンプライアンスにおけるテクノロジーの採用に関しては、最も一般的な設定は社内モデルで、3分の1以上がソリューションを完全に社内で構築して維持することを選択しています。
ビジネスプロセス管理（BPM）ソリューションを使用する企業、社内に依存している企業、またはハイブリッドアプローチを採用している企業は、高いメンテナンスコスト、使用の複雑さ、規制への適応性を主要な課題として挙げています。これらの企業のうち、技術スタックに関する課題がないと報告したのは全世界でわずか 1% でした。
組織の運用上の課題に合わせたソリューション
その他のリソース
AI導入が進む中、世界の金融機関は顧客損失とコンプライアンスコストの増加に苦慮している
コンプライアンスにおけるエージェンシー AI: コンセプトから運用現実まで
この画期的なレポートでは、FenergoとChartis Researchが、スケーラブルでプロアクティブなコンプライアンスを実現する主な要因として、Agentic AI（自律的で目標主導型のAIシステム）とインテリジェントオートメーションの出現について調査しています。
