KYCとトランザクションコンプライアンス
「顧客確認」と「取引監視」をデジタル化し、単一のSaaSソリューションに統合することで、金融犯罪の撲滅を図ります。
- リアルタイムトランザクションモニタリング
- インテリジェントなKYCポリシー管理
- シームレスな統合
- 継続的モニタリング
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FenergoでKYCとAMLコンプライアンスをデジタル変革しましょう
Asset managers and asset servicers operate in increasingly complex environments, managing layered investor structures, cross-border fund activity, nominee arrangements and high transaction volumes.
Fenergo KYC and Transaction Monitoring enables firms to accurately identify and verify investors, assess their risk profiles and continuously monitor subscription, redemption, transfer and distribution activity to ensure behavior aligns with expected risk.
By integrating KYC and Transaction Monitoring within a single platform, firms move from static onboarding reviews to continuous financial crime oversight across the full lifecycle.
業務効率の向上
KYCとトランザクションコンプライアンスのための単一のソリューションにより、煩雑なタスクを自動化し、ボトルネックを軽減し、チーム間のシームレスな引き継ぎをサポートし、常に最新の情報を得られる単一のクライアントビューを提供することで、ライフサイクル管理を合理化できます。
リスクの軽減とコンプライアンスの管理
KYCとトランザクションモニタリングへのリスクベースのアプローチにより、将来を見据えたコンプライアンスを実現します。クライアントのKYCプロファイルと取引行動を正確かつ最新の状態で把握できる継続的なリスク監視プロセスにより、継続的なコンプライアンスを確保できます。
クライアントエクスペリエンスの変革
自動化のレベルが上がると、運用上のオーバーヘッドが削減され、不必要な情報要求がなくなり、クライアントに価値をもたらすことに再び注力できるようになります。
総所有コストの削減
Fenergoは、KYCとトランザクション監視をSaaSとして提供される単一のソリューションで提供することにより、購入プロセスを簡素化します。
リアルタイムの取引監視とKYCソリューションによる金融犯罪への取り組み
Financial crime risk does not emerge at a single point in time. It develops across identity, behavior and transaction activity.
Fenergo provides a holistic SaaS-native solution that unifies Client and Investor Lifecycle Management with Transaction Monitoring, enabling continuous oversight from onboarding through ongoing fund activity.
Our API-first approach integrates seamlessly with transfer agency platforms, custody systems, fund accounting solutions and external data providers, eliminating data silos and enabling a consistent omni-channel experience.
By combining expected investor behavior with actual transaction activity, Fenergo highlights discrepancies, identifies suspicious patterns and supports timely reporting to relevant Financial Intelligence Units.
Fenergo KYCとトランザクションコンプライアンスは以下を提供します。
KYC Policy Implementation
Fenergo digitalizes regulatory and compliance policies through configurable data models, ownership and control structures, screening workflows and risk assessments. Pre-packaged jurisdictional content supports multi-jurisdiction operations and accelerates implementation timelines.
リアルタイム・トランザクション・モニタリング
Fenergoのハイブリッド検出エンジンは、トラフィックの処理、疑わしい取引の特定、ブロックをすべてリアルタイムで行うことで、金融犯罪に対処するように設計されています。誤検知を減らし、従来の技術では検出できなかった真陽性を特定します。
シームレスな統合
Fenergo KYCとトランザクションモニタリングはシームレスに統合され、最適なユーザーエクスペリエンスを提供できるため、格差やデータサイロが減少します。顧客プロファイルは複数のソースからのデータで強化され、高度なアラートを生成できます。Fenergo のパワフルな API は、完全に拡張および設定可能で、特定のビジネスおよびトランザクションデータのニーズに合わせてカスタマイズされています。
継続的モニタリング
Fenergoは、統合プロバイダーから提供されたさまざまなKYCイベント（エンティティデータ、スクリーニング、トランザクションモニタリング）を特定し、それらのイベントの影響を評価して重要性を判断し、KYCプロファイルをリアルタイムで最新の状態に保つことで、クライアントプロファイルを継続的に監視します。これにより、金融機関はKYCやAML/CTFの潜在的なリスクを次に予定されているレビューよりも早く検出して対処することができます。
Featured Case Study
Discover how how one of Europe’s largest Asset Managers unified compliance and operational efficiency with a single platform.
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よくある質問
トランザクション監視はなぜ重要なのでしょうか？
まず、取引の監視はマネーロンダリング防止（AML）規制に基づく規制上の義務です。マネーロンダリングやテロ資金供与行為を防止するには、取引監視が重要です。金融機関は、顧客の取引行動を容易に監視し、疑わしい取引活動を関係当局に報告するためのシステムとプロセスを整備する必要があります。AML取引監視手続きを行わないと、犯罪活動によって生み出された莫大な金額が金融システムに流入し、それがさらなる犯罪行為への資金提供に充てられます。
トランザクションコンプライアンスとは
トランザクションコンプライアンスとは、取引の監視に関連するマネーロンダリング防止（AML）規制を遵守するプロセスです。金融機関は、顧客の取引行動を監視し、疑わしい取引を特定、停止、調査し、関連する金融情報機関（FIU）に報告するためのシステムやプロセスを導入しています。
顧客確認 (KYC) とトランザクションモニタリングを統合する理由
KYCとAMLトランザクション監視ソフトウェアを統合することで、金融機関はクライアントのKYCリスクプロファイルと取引行動を1か所で360度把握できるようになります。クライアントの予想されるアクティビティと実際のトランザクション行動をまとめることができるため、不一致や疑わしいアクティビティを簡単に特定できます。2 つのシステムとプロセスを 1 つのソリューションに統合することで、データ管理が向上し、より多くの情報に基づいてリスクに関する意思決定を行えるようになります。本人確認や疑わしい取引イベントに耳を傾け、それに対応することで、顧客プロファイルの継続的なリスクモニタリングが容易になり、金融機関は顧客に関する最新情報を継続的に把握できるようになります。
トランザクション監視プロセスには何が関係していますか？
取引監視プロセスは、金融機関が疑わしい取引を特定する方法です。ルールベースのシナリオ分析と機械学習 (ML) を利用して疑わしい取引を検出します。これらの取引は、関連データおよび関係者のデータとともに調査され、実際にその取引が本当に疑わしいものであるかどうかが判断され、その時点で、関係当局である現地の金融情報機関（FIU）に疑わしい活動報告（SAR）が提出されます。
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