KYCとトランザクションコンプライアンス

まず、取引の監視はマネーロンダリング防止（AML）規制に基づく規制上の義務です。マネーロンダリングやテロ資金供与行為を防止するには、取引監視が重要です。金融機関は、顧客の取引行動を容易に監視し、疑わしい取引活動を関係当局に報告するためのシステムとプロセスを整備する必要があります。AML取引監視手続きを行わないと、犯罪活動によって生み出された莫大な金額が金融システムに流入し、それがさらなる犯罪行為への資金提供に充てられます。

トランザクションコンプライアンスとは、取引の監視に関連するマネーロンダリング防止（AML）規制を遵守するプロセスです。金融機関は、顧客の取引行動を監視し、疑わしい取引を特定、停止、調査し、関連する金融情報機関（FIU）に報告するためのシステムやプロセスを導入しています。

KYCとAMLトランザクション監視ソフトウェアを統合することで、金融機関はクライアントのKYCリスクプロファイルと取引行動を1か所で360度把握できるようになります。クライアントの予想されるアクティビティと実際のトランザクション行動をまとめることができるため、不一致や疑わしいアクティビティを簡単に特定できます。2 つのシステムとプロセスを 1 つのソリューションに統合することで、データ管理が向上し、より多くの情報に基づいてリスクに関する意思決定を行えるようになります。本人確認や疑わしい取引イベントに耳を傾け、それに対応することで、顧客プロファイルの継続的なリスクモニタリングが容易になり、金融機関は顧客に関する最新情報を継続的に把握できるようになります。

取引監視プロセスは、金融機関が疑わしい取引を特定する方法です。ルールベースのシナリオ分析と機械学習 (ML) を利用して疑わしい取引を検出します。これらの取引は、関連データおよび関係者のデータとともに調査され、実際にその取引が本当に疑わしいものであるかどうかが判断され、その時点で、関係当局である現地の金融情報機関（FIU）に疑わしい活動報告（SAR）が提出されます。