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Transforme digitalmente el cumplimiento de KYC y AML con Fenergo
Con Fenergo KYC y Transaction Compliance, las fintechs pueden identificar y verificar con precisión con quién hacen negocios, comprender su perfil empresarial y de riesgo y monitorear su actividad de transacciones para asegurarse de que operan en consecuencia y no están involucradas en el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
Aumentar la eficiencia operativa
Una solución única para KYC y Transaction Compliance permite una experiencia de administración del ciclo de vida optimizada al automatizar las tareas engorrosas, aliviar los cuellos de botella, permitir transferencias fluidas entre equipos y proporcionar una visión única del cliente que siempre está actualizada.
Reducir el riesgo y gestionar el cumplimiento
Cumplimiento garantizado para el futuro con un enfoque basado en el riesgo para el monitoreo de transacciones y KYC. Garantice el cumplimiento continuo mediante un proceso continuo de supervisión de riesgos que proporcione una visión precisa y actualizada del perfil KYC de sus clientes y de su comportamiento transaccional.
Transformar la experiencia del cliente
El aumento de los niveles de automatización reduce la sobrecarga operativa, elimina las solicitudes de información innecesarias y le permite reenfocar los esfuerzos en generar valor para los clientes.
Reducir el coste total de la propiedad
Fenergo simplifica el proceso de compra al ofrecer KYC y monitoreo de transacciones en una única solución, entregada como SaaS.
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Combatir los delitos financieros con una solución KYC y monitoreo de transacciones en tiempo real
Fenergo ofrece una solución de KYC y monitoreo de transacciones con un enfoque holístico para abordar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Nuestra solución nativa de SaaS aprovecha las últimas tecnologías basadas en la nube, lo que las hace flexibles, escalables y seguras. Nuestro enfoque centrado en las API permite una integración perfecta en los ecosistemas existentes y permite la incorporación omnicanal de clientes a través de procesos digitales con una experiencia de usuario optimizada. Las herramientas de configuración de la interfaz de usuario fáciles de usar proporcionan la máxima flexibilidad y agilidad, y ayudan a las organizaciones a adaptarse rápidamente a las cambiantes necesidades de los clientes y a un mercado en constante cambio.
La solución de Fenergo brinda a las fintechs una comprensión clara de los comportamientos de sus clientes. Ayuda a resaltar las discrepancias entre el comportamiento esperado y el real para identificar las actividades sospechosas y facilita la presentación de informes a las UIF pertinentes. Con Fenergo KYC y Transaction Compliance, las instituciones financieras pueden gestionar el cumplimiento de las normas KYC y AML/CTF, lo que resuelve uno de los principales riesgos y prioridades para los departamentos de cumplimiento.
Fenergo KYC & Transaction Compliance ofrece:
Implementación de la política KYC
La política KYC de Fenergo digitaliza las políticas regulatorias y de cumplimiento mediante la aplicación de reglas para la captura de datos y documentos, las estructuras de propiedad y control, la identificación y verificación, la detección y la evaluación de riesgos. Fenergo ha empaquetado previamente el contenido de KYC para todos los tipos de entidades en más de 120 jurisdicciones de todo el mundo, lo que acelera los tiempos de implementación y reduce los costos.
Monitorización de transacciones en tiempo real
El motor de detección híbrido de Fenergo está diseñado para combatir los delitos financieros procesando el tráfico, identificando las transacciones sospechosas y bloqueándolas, todo en tiempo real. Reduce los falsos positivos e identifica los verdaderos positivos que de otro modo serían indetectables con la tecnología tradicional.
Integración perfecta
El KYC y el monitoreo de transacciones de Fenergo se integran a la perfección para brindar una experiencia de usuario óptima, lo que reduce la disparidad y los silos de datos. Los perfiles de los clientes se enriquecen con datos de múltiples fuentes para permitir la generación de alertas avanzadas. Totalmente ampliables y configurables, las potentes API de Fenergo se adaptan a sus necesidades específicas de datos comerciales y de transacciones.
Monitorización continua
Fenergo proporciona un monitoreo continuo del perfil del cliente mediante la identificación de diferentes eventos de KYC provenientes de proveedores integrados (datos de la entidad, selección y monitoreo de transacciones) y evaluando el impacto de esos eventos para determinar la materialidad y mantener el perfil de KYC actualizado en tiempo real. Permite a las instituciones financieras detectar y tomar medidas contra los posibles riesgos relacionados con el KYC y el AML/CTF antes de la próxima revisión programada.
Preguntas frecuentes
¿Por qué es importante el monitoreo de las transacciones?
En primer lugar, el monitoreo de las transacciones es una obligación regulatoria en virtud de la regulación contra el lavado de dinero (AML). El monitoreo de las transacciones es importante para prevenir las operaciones de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Las instituciones financieras deben contar con sistemas y procesos que faciliten la supervisión del comportamiento transaccional de sus clientes y denuncien las transacciones sospechosas a las autoridades pertinentes. Sin procedimientos de control de las transacciones contra el blanqueo de dinero, enormes cantidades de dinero generado por la actividad delictiva llegan al sistema financiero, que se utiliza para ayudar a financiar nuevas actividades delictivas.
¿Qué es el cumplimiento de las transacciones?
El cumplimiento de las transacciones es el proceso de cumplimiento de la regulación contra el lavado de dinero (AML) en lo que respecta al monitoreo de las transacciones. Las instituciones financieras ponen en práctica sistemas y procesos para supervisar el comportamiento transaccional de sus clientes, identificar, detener e investigar las transacciones sospechosas y denunciarlas a la unidad de inteligencia financiera (UIF) correspondiente.
¿Por qué integrar Know Your Customer (KYC) y el monitoreo de transacciones?
Al integrar el software de monitoreo de transacciones KYC y AML, brinda a las instituciones financieras una visión de 360 grados del perfil de riesgo de KYC y el comportamiento transaccional de sus clientes en un solo lugar. La capacidad de reunir la actividad esperada de un cliente y su comportamiento transaccional real facilita la identificación de cualquier discrepancia y actividad sospechosa. La integración de los dos sistemas y procesos en una única solución se traduce en una mejor gestión de los datos y en la capacidad de tomar decisiones de riesgo más informadas. Facilita la supervisión continua de los riesgos del perfil de un cliente al detectar y reaccionar ante las transacciones sospechosas y el KYC, lo que brinda a las instituciones financieras una visión continuamente actualizada de sus clientes.
¿Qué implica el proceso de monitoreo de transacciones?
El proceso de monitoreo de transacciones es la forma en que una institución financiera puede identificar transacciones sospechosas. Utiliza el análisis de escenarios basados en reglas y el aprendizaje automático (ML) para detectar transacciones sospechosas. Estas transacciones, junto con los datos asociados y los datos de las partes involucradas, se investigan para determinar si realmente la transacción es realmente sospechosa, momento en el que se presenta un informe de actividad sospechosa (SAR) ante las autoridades pertinentes, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) local.
Descubra nuestras otras soluciones SaaS:
Conocimiento del cliente
Una solución SaaS para toda la empresa que gestiona eficazmente los requisitos globales de diligencia debida KYC a lo largo de todo el ciclo de vida, desde la incorporación inicial del cliente hasta las revisiones periódicas, el mantenimiento continuo y la baja.
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Supervisión de la transacción
A real-time, data-driven transaction monitoring, alert management and reporting solution. Fenergo Transaction Monitoring gives fintechs the power to manage AML compliance, detect suspicious activity in real-time and reduce false positives.
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