KYC y cumplimiento de transacciones
Cerrar el círculo de los delitos financieros mediante la digitalización e integración de Know Your Customer y Transaction Monitoring en una única solución SaaS.
- Monitorización de transacciones en tiempo real
- Gestión inteligente de políticas KYC
- Integración perfecta
- Monitorización continua
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Transforme digitalmente el cumplimiento de KYC y AML con Fenergo
Asset managers and asset servicers operate in increasingly complex environments, managing layered investor structures, cross-border fund activity, nominee arrangements and high transaction volumes.
Fenergo KYC and Transaction Monitoring enables firms to accurately identify and verify investors, assess their risk profiles and continuously monitor subscription, redemption, transfer and distribution activity to ensure behavior aligns with expected risk.
By integrating KYC and Transaction Monitoring within a single platform, firms move from static onboarding reviews to continuous financial crime oversight across the full lifecycle.
Aumentar la eficiencia operativa
Una solución única para KYC y Transaction Compliance permite una experiencia de administración del ciclo de vida optimizada al automatizar las tareas engorrosas, aliviar los cuellos de botella, permitir transferencias fluidas entre equipos y proporcionar una visión única del cliente que siempre está actualizada.
Reducir el riesgo y gestionar el cumplimiento
Cumplimiento garantizado para el futuro con un enfoque basado en el riesgo para el monitoreo de transacciones y KYC. Garantice el cumplimiento continuo mediante un proceso continuo de supervisión de riesgos que proporcione una visión precisa y actualizada del perfil KYC de sus clientes y de su comportamiento transaccional.
Transformar la experiencia del cliente
El aumento de los niveles de automatización reduce la sobrecarga operativa, elimina las solicitudes de información innecesarias y le permite reenfocar los esfuerzos en generar valor para los clientes.
Reducir el coste total de la propiedad
Fenergo simplifica el proceso de compra al ofrecer KYC y monitoreo de transacciones en una única solución, entregada como SaaS.
Combatir los delitos financieros con una solución KYC y monitoreo de transacciones en tiempo real
Financial crime risk does not emerge at a single point in time. It develops across identity, behavior and transaction activity.
Fenergo provides a holistic SaaS-native solution that unifies Client and Investor Lifecycle Management with Transaction Monitoring, enabling continuous oversight from onboarding through ongoing fund activity.
Our API-first approach integrates seamlessly with transfer agency platforms, custody systems, fund accounting solutions and external data providers, eliminating data silos and enabling a consistent omni-channel experience.
By combining expected investor behavior with actual transaction activity, Fenergo highlights discrepancies, identifies suspicious patterns and supports timely reporting to relevant Financial Intelligence Units.
Fenergo KYC & Transaction Compliance ofrece:
KYC Policy Implementation
Fenergo digitalizes regulatory and compliance policies through configurable data models, ownership and control structures, screening workflows and risk assessments. Pre-packaged jurisdictional content supports multi-jurisdiction operations and accelerates implementation timelines.
Monitorización de transacciones en tiempo real
El motor de detección híbrido de Fenergo está diseñado para combatir los delitos financieros procesando el tráfico, identificando las transacciones sospechosas y bloqueándolas, todo en tiempo real. Reduce los falsos positivos e identifica los verdaderos positivos que de otro modo serían indetectables con la tecnología tradicional.
Integración perfecta
El KYC y el monitoreo de transacciones de Fenergo se integran a la perfección para brindar una experiencia de usuario óptima, lo que reduce la disparidad y los silos de datos. Los perfiles de los clientes se enriquecen con datos de múltiples fuentes para permitir la generación de alertas avanzadas. Totalmente ampliables y configurables, las potentes API de Fenergo se adaptan a sus necesidades específicas de datos comerciales y de transacciones.
Monitorización continua
Fenergo proporciona un monitoreo continuo del perfil del cliente mediante la identificación de diferentes eventos de KYC provenientes de proveedores integrados (datos de la entidad, selección y monitoreo de transacciones) y evaluando el impacto de esos eventos para determinar la materialidad y mantener el perfil de KYC actualizado en tiempo real. Permite a las instituciones financieras detectar y tomar medidas contra los posibles riesgos relacionados con el KYC y el AML/CTF antes de la próxima revisión programada.
Featured Case Study
Discover how how one of Europe’s largest Asset Managers unified compliance and operational efficiency with a single platform.
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Preguntas frecuentes
¿Por qué es importante el monitoreo de las transacciones?
En primer lugar, el monitoreo de las transacciones es una obligación regulatoria en virtud de la regulación contra el lavado de dinero (AML). El monitoreo de las transacciones es importante para prevenir las operaciones de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Las instituciones financieras deben contar con sistemas y procesos que faciliten la supervisión del comportamiento transaccional de sus clientes y denuncien las transacciones sospechosas a las autoridades pertinentes. Sin procedimientos de control de las transacciones contra el blanqueo de dinero, enormes cantidades de dinero generado por la actividad delictiva llegan al sistema financiero, que se utiliza para ayudar a financiar nuevas actividades delictivas.
¿Qué es el cumplimiento de las transacciones?
El cumplimiento de las transacciones es el proceso de cumplimiento de la regulación contra el lavado de dinero (AML) en lo que respecta al monitoreo de las transacciones. Las instituciones financieras ponen en práctica sistemas y procesos para supervisar el comportamiento transaccional de sus clientes, identificar, detener e investigar las transacciones sospechosas y denunciarlas a la unidad de inteligencia financiera (UIF) correspondiente.
¿Por qué integrar Know Your Customer (KYC) y el monitoreo de transacciones?
Al integrar el software de monitoreo de transacciones KYC y AML, brinda a las instituciones financieras una visión de 360 grados del perfil de riesgo de KYC y el comportamiento transaccional de sus clientes en un solo lugar. La capacidad de reunir la actividad esperada de un cliente y su comportamiento transaccional real facilita la identificación de cualquier discrepancia y actividad sospechosa. La integración de los dos sistemas y procesos en una única solución se traduce en una mejor gestión de los datos y en la capacidad de tomar decisiones de riesgo más informadas. Facilita la supervisión continua de los riesgos del perfil de un cliente al detectar y reaccionar ante las transacciones sospechosas y el KYC, lo que brinda a las instituciones financieras una visión continuamente actualizada de sus clientes.
¿Qué implica el proceso de monitoreo de transacciones?
El proceso de monitoreo de transacciones es la forma en que una institución financiera puede identificar transacciones sospechosas. Utiliza el análisis de escenarios basados en reglas y el aprendizaje automático (ML) para detectar transacciones sospechosas. Estas transacciones, junto con los datos asociados y los datos de las partes involucradas, se investigan para determinar si realmente la transacción es realmente sospechosa, momento en el que se presenta un informe de actividad sospechosa (SAR) ante las autoridades pertinentes, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) local.
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Descubra cómo puede digitalizar e integrar la supervisión de transacciones y conozca a su cliente con Fenergo.
