Simplify the Complexities of Compliance with Confidence
Fenergo’s Regulatory Compliance solution streamlines compliance processes, offering real-time regulatory insights to efficiently and effectively manage risk in adherence with global regulatory frameworks, including:
- Tax (e.g. FATCA , CRS.)
- Investor Protection (e.g. MiFID II, HKPI, etc.)
- Global Derivative Reform (e.g. Dodd Frank, EMIR, ASIC)
- ESG (e.g. SFDR, CSRD, ISSB)
Mitigate Regulatory Risk
Fenergo’s regulatory compliance solution offers comprehensive coverage across global and local regulatory frameworks. Compliance requirements are embedded directly within client journeys, intuitively guiding users through task completion and ensuring compliance-by-design.
Optimize Operational Efficiencies
Fenergo digitally orchestrates and centralizes all elements of client onboarding and regulatory compliance into a single, integrated solution. This allows for effective and efficient re-use of data, reducing siloes and giving your organization a true 360° view of client and counterparty profiles.
A True Community Approach to Compliance
Fenergo’s client engagement model places our clients at the heart of our horizon scanning and decision-making. Led by our in-house team of regulatory experts, our diverse, global client base feed directly into product and regulatory working groups, allowing for mutualization of cost and future proofing against upcoming regulations.
Ensure Regulatory Compliance with Fenergo
Fenergo’s Regulatory Compliance solution streamlines the compliance process for financial institutions, from onboarding and due diligence, product enablement, and throughout the entire client lifecycle.
Our solution is pre-packaged with regulatory workflows, rules, risk and ESG rating models , allowing you to efficiently and effectively manage global and local regulatory requirements for clients and counterparties, enterprise-wide.
Directly embedded within Fenergo’s Client Lifecycle Management solution suite, our Regulatory Compliance solution delivers a single, integrated platform that optimizes compliance-by-design, without creating additional operational overhead.
Fenergo Regulatory Compliance: Key Features
Best-in-class Pre-packaged Content
Fenergo’s regulatory compliance solution delivers pre-packaged, ready-to-deploy intuitive workflows, rules and risk models pertaining to global and local regulatory frameworks and standards, including Tax, ESG, Global Derivative Reform, Investor Protection and more.
This includes data and document requirements, entity auto-classification frameworks (e.g. MiFID II client categorization), related parties (e.g. Tax Controlling Persons), as well as ESG Risk and Ratings calculations and classifications.
Easy, Expedited Regulatory Change Management through No-Code Configuration
Fenergo’s dedicated, intuitive configuration user interface gives your business and compliance users the power to make changes easily and instantly to regulatory data sets, workflows, risk and ratings models and more, without requiring any IT support. This empowers your organization to react quickly to change, consistently remain ahead of regulatory trends as requirements evolve.
A Single Client Compliance Profile
Our regulatory compliance solutions seamlessly integrate with Fenergo’s Client Lifecycle Management solution suite, as well as your existing technology landscape, to orchestrate and centralize client, KYC, AML and regulatory classification data, documents and related parties and present a single, verified entity profile. This allows for effective, efficient re-use of data, connecting stakeholders, reducing unnecessary client touchpoints, and facilitating quick and easy compliance reporting.
CASOS DE ESTUDIO
.webp)
.webp)
FAQs
¿Cuáles son los principales reglamentos y normativas de ESG?
Hay varios reglamentos y normativas en cuanto a ESG en los servicios financieros. En la UE, la Directiva sobre informes de sostenibilidad empresarial (CSRD), el Reglamento sobre divulgación de información financiera sostenible (SFDR) y la Taxonomía de la UE son los instrumentos legislativos clave. También hay directrices importantes de la SEC en EE. UU., de la MAS en Singapur y de muchas otras jurisdicciones.
Hay muchas normas de cumplimiento de ESG en juego, con el Consejo internacional de normas de sostenibilidad (ISSB), y el Grupo de trabajo sobre divulgación de información financiera relacionada con el clima (TCFD), así como GRI, UNGC y más.
¿Cuáles son las prácticas recomendadas para las instituciones financieras en cuanto al cumplimiento de ESG?
El proceso de ESG en la banca se integra idealmente en los procesos existentes de gestión del ciclo de vida del cliente, a través de la reutilización de datos comunes, el aprovechamiento de los datos del mercado, la gestión eficiente del contacto con el cliente y la inversión en buena tecnología para reducir el esfuerzo manual en el mayor número posible de aspectos del proceso de cumplimiento de ESG. El cumplimiento de la normativa de ESG es un punto clave, con coberturas normativas a prueba de futuro incluidas en las soluciones de ESG.
Lea nuestro blog más reciente sobre ESG: A Roadmap to Compliance in 2023 (Hoja de ruta para cumplir la normativa en 2023)
¿Cómo se debe integrar el cumplimiento del SFDR y el CSRD en el modelo operativo?
Idealmente, las soluciones de ESG recopilarán información de CSRD y SFDR como parte del proceso de diligencia debida del cliente. Normalmente, los equipos de middle-office se encargan de gran parte de la recopilación de datos, mientras que las áreas especializadas y los clientes se remiten a pymes especializadas.
Uso de proveedores de clasificación de ESG
Existe un gran número de proveedores de clasificaciones de ESG en el mercado, con distintos métodos para calcular sus propias puntuaciones. Esto abarca desde el análisis de la información pública disponible hasta la evaluación de los informes de noticias sobre empresas, pasando por el análisis de las menciones en las redes sociales para determinar las opiniones de los usuarios.
El desafío del mercado es que hay una enorme variedad de puntuaciones de ESG: lo que puede ser un 30 en una solución será un 80 en otra solución de ESG. La práctica recomendada en cuanto al ESG en el sector bancario es realizar las clasificaciones de manera interna y calcular una puntuación basada en datos concretos que se puedan rastrear.
Los modelos de clasificación también se pueden personalizar en función de la predisposición al riesgo y la visión del mundo de las instituciones financieras.
¿Tiene alguna pregunta sobre ESG?
Póngase en contacto con nosotros y hable con uno de nuestros expertos en ESG sobre cómo puede gestionar las obligaciones de cumplimiento de ESG de manera eficiente y efectiva.
