Descubra el poder del conocimiento del cliente de Fenergo
El conocimiento del cliente de Fenergo ofrece un enfoque basado en riesgos para el cumplimiento del KYC que centra de forma eficaz los recursos en los clientes de mayor riesgo y garantiza el cumplimiento del ciclo de vida de la normativa del KYC local y global.
Reduzca el riesgo y gestione el cumplimiento de las normas KYC
Cumplimiento preparado para el futuro con el proceso de supervisión continua del riesgo de Fenergo y el enfoque basado en el riesgo del KYC.
Mejorar la eficiencia operativa
La agilización del proceso de KYC con la automatización y el procesamiento directo reduce la necesidad de volver a introducir los datos manualmente, la posibilidad de errores humanos y los costes operativos.
Reducir el coste total de la propiedad
Al entregarse como una solución SaaS, Fenergo reduce los costes de gestión y mantenimiento de la infraestructura tecnológica y el presupuesto del “coste del cambio”, lo que disminuye los costes de las aplicaciones, el soporte y la configuración.
Transformar la experiencia del cliente
Una reducción de las transferencias de sistemas y de la duplicación de datos significa que los equipos están más organizados para realizar un trabajo de gran valor adaptado a las necesidades del cliente, lo que en definitiva proporciona una mejor experiencia al cliente.
Activar el potencial para generar más ingresos
Aplicar un enfoque basado en el riesgo para el cumplimiento de KYC y tener una visión clara del perfil de riesgo en toda la cartera de clientes ayudará a identificar oportunidades de crecimiento entre los clientes nuevos y existentes.
Resolver el cumplimiento de KYC con Fenergo
El KYC de Fenergo es una solución SaaS basada en API que permite a las instituciones financieras gestionar de forma eficaz los requisitos globales de diligencia debida del KYC a lo largo de todo el ciclo de vida. Nuestro gestor de políticas inteligente determina de forma dinámica los requisitos de KYC y de prevención contra el blanqueo de capitales que se deben cumplir durante cada etapa del ciclo de vida del cliente. La solución incorpora una supervisión continua de los riesgos para garantizar el cumplimiento permanente de la normativa del KYC y se complementa con nuestras sofisticadas capacidades de gestión de flujos de trabajo para organizar el proceso de incorporación de los clientes, las revisiones del KYC y la retirada.
Agiliza la eficacia operativa al integrarse perfectamente con los socios de Fenergo líderes del sector en datos, ID&V y filtrado, eliminando los silos entre los equipos operativos y de cumplimiento, y reduciendo el contacto con los clientes.
Con el conocimiento del cliente de Fenergo puede:
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Cumplir los requisitos locales y globales del KYC
Con un paquete de datos KYC, documentos y normas de propiedad y control para todos los tipos de entidades y personas físicas en más de 120 jurisdicciones, Fenergo KYC ofrece a las instituciones financieras la tranquilidad de saber que se están aplicando los niveles correctos de diligencia debida a los clientes y partes relacionadas. La utilización de nuestras normas ahorra tiempo en la aplicación, lo que se traduce en una obtención de valor más rápida.
Garantizar la supervisión continua de los riesgos del KYC
Fenergo KYC proporciona una supervisión continua del perfil del cliente mediante la identificación de los cambios procedentes de los proveedores de datos y análisis integrados, la evaluación del impacto de dichos cambios y la determinación de la materialidad para mantener el perfil KYC actualizado en tiempo real. Permite a las instituciones financieras detectar y actuar sobre los posibles riesgos del KYC antes de la siguiente revisión programada.
Automatizar las evaluaciones de riesgo del cliente (CRA)
El motor de riesgos del KYC de Fenergo responde de forma dinámica a las entradas del perfil del KYC de un cliente y calcula automáticamente la evaluación del riesgo del cliente, impulsando los niveles adecuados de diligencia debida, incluida la diligencia debida reforzada para los clientes de mayor riesgo.
Fenergo es compatible con varios modelos de riesgo y los usuarios pueden confiar en que el modelo de riesgo de delitos financieros adecuado se utilizará en el momento preciso gracias a las reglas dinámicas de alcance del riesgo, definidas por la empresa.
Identificar y visualizar relaciones complejas
El gestor de partes relacionadas de Fenergo permite a las instituciones financieras identificar, crear y visualizar relaciones y estructuras de entidades complejas, incluidos los beneficiarios finales y las personas con un control significativo.
Aproveche las integraciones prediseñadas con proveedores líderes del sector para optimizar la eficiencia y reducir los silos
Datos de personas jurídicas con proveedores de datos externos: El KYC de Fenergo está integrado con proveedores de datos líderes en el mercado para simplificar el proceso de recopilación de datos y validar los datos proporcionados por el cliente, transformando así la experiencia.
Integraciones de filtrado: La solución se complementa con integraciones de filtrado avanzadas con proveedores de filtrado líderes en el sector para detectar personas políticamente expuestas (PEP), sanciones y alertas de medios adversos y respaldar el proceso de prevención de blanqueo de capitales.
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Tendencias mundiales de KYC e incorporación en 2024
La investigación más reciente de Fenergo sobre el conocimiento de su cliente (KYC) y la actividad de incorporación de los principales bancos, gestores de activos y empresas de energía y materias primas que operarán a nivel mundial en 2024.
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FAQs
¿Por qué es tan importante KYC?
El proceso KYC protege a las instituciones financieras y a todo el sistema financiero de los delitos financieros, por ejemplo, el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros marcos ilegales.
¿Qué implica el proceso KYC?
El proceso KYC depende en gran medida de la información del cliente. Los clientes deben demostrar que son quienes dicen ser y que sus fuentes de fondos son legítimas. Deben demostrar su identidad y presentar documentos que verifiquen la legitimidad de su información y de su solicitud de incorporación. Las instituciones financieras pueden negarse a abrir una cuenta o pueden interrumpir una relación existente con un cliente si este no cumple con los requisitos de KYC.
¿Cuáles son los principales desafíos de llevar a cabo KYC?
Hay 3 desafíos clave para llevar a cabo Know Your Customer.
En primer lugar, el proceso KYC contiene mucha información y documentos. Los clientes deben demostrar que son quienes dicen ser y que todo el dinero asociado a ellos proviene de una fuente legítima. Para las instituciones financieras que no cuentan con la automatización del KYC, el proceso de contactar con los clientes para recopilar esta información es bastante desordenado y lleva mucho tiempo. De hecho, el KYC es una de las principales razones por las que la incorporación de clientes lleva tanto tiempo.
En segundo lugar, cuando se envía la información del cliente, se debe introducir y procesar en los sistemas pertinentes. Esto puede introducir un alto nivel de error humano. Cuanto más manual sea el proceso de KYC, más especialistas en KYC deberán introducir y revisar manualmente la información del cliente para evaluar el riesgo que el cliente representa para la institución. Debido a la complejidad de las revisiones del KYC y a la cantidad de información que hay que analizar, esto puede dar lugar a errores de juicio y a hacer negocios inadvertidamente con entidades, lo que puede dañar la reputación de la institución financiera. Además, cuantas más personas deban realizar las comprobaciones de «Conozca a su cliente», mayor será el coste del cumplimiento del KYC.
El último desafío se presenta en forma de escrutinio regulatorio. En 2022, las sanciones globales ascendieron a un total de 4.900 millones de dólares por infracciones e incumplimientos del KYC (Informe sobre multas de Fenergo, 2022).
¿Qué es Perpetual KYC?
El KYC perpetuo (o PKYC) automatiza la mayor parte posible del proceso de revisión periódica de KYC existente. Esto implica un monitoreo continuo del perfil del cliente: identificar los cambios en las fuentes de datos relevantes, evaluar su impacto en el riesgo y aplicar la materialidad. Con actualizaciones incrementales más frecuentes pero totalmente automatizadas, el perfil del cliente se mantiene actualizado, de modo que, cuando llega el momento de realizar una revisión, se reduce el volumen de trabajo que requiere la intervención humana.
¿Cuáles son los beneficios del KYC perpetuo?
Hay muchos beneficios del P-KYC. Estos son los tres beneficios principales para las instituciones financieras.
- Cumplimiento de KYC preparado para el futuro: Perpetual KYC proporciona un monitoreo continuo del perfil de un cliente al validar la información recopilada previamente e identificar y evaluar continuamente los cambios en el perfil del cliente. Esto garantiza que la institución financiera capture, señale y actúe continuamente en función de la información que puede cambiar el perfil de riesgo de un cliente.
- Reducción de la carga operativa: el KYC permanente puede reducir significativamente la carga operativa del trabajo de los equipos de KYC. Al captar los cambios en el perfil de un cliente y medir su importancia de forma continua, las instituciones financieras pueden eliminar la acumulación de revisiones programadas por los clientes. Al responder en tiempo real a los cambios que tienen un impacto importante, pueden gestionar el riesgo por excepción y permitir que otros cambios no importantes se gestionen mediante un procesamiento directo.
- Reducción de los costos operativos: las personas son quienes más contribuyen al costo del cumplimiento de KYC. Gracias a la digitalización avanzada y la optimización del proceso de revisión del KYC, Perpetual KYC puede generar importantes ahorros en los costos operativos gracias a un mejor uso del tiempo de los especialistas en KYC.
¿Quiere saber más sobre el KYC de Fenergo?
Póngase en contacto con nosotros y concertaremos una cita con uno de nuestros expertos en KYC para que le muestre cómo el KYC de Fenergo puede transformar sus operaciones de cumplimiento.
