クライアントオンボーディングに関するFAQ

クライアントオンボーディングは、金融機関の新規クライアントのオンボーディングにおける最初のステップです。金融機関は、新規口座を開設するにあたり、クライアントに「本人確認」の審査を受けるよう求めています。

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これには、KYCデータと書類を提出して、クライアントが本人の言うとおりの人物であることを証明し、資金源を検証することが含まれます。

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詳細について クライアントオンボーディング、Mizuho Americasのグループ全体の相乗効果への道のりに関するこの詳細なケーススタディをお読みください 機関クライアントのオンボーディング。

クライアントが複雑になればなるほど、 やりがいのあるクライアントオンボーディング になります。クライアントのオンボーディングは、クライアントにとって時間がかかり、イライラする作業です。

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クライアントオンボーディングの最大のボトルネックの1つは、顧客を知るプロセスと顧客デューディリジェンス（KYCおよびCDD）プロセスです。これには、クライアントとその資金源が合法であることを保証するために設計された、大量のKYCデータおよび文書を収集、処理、検証することが含まれます。

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KYCのレビューには信じられないほど時間がかかり、以下の調査結果が出ています フェネルゴの2022年のKYCトレンドレポート 40％の銀行が、1回の顧客レビューが完了するまでに最大60日かかることが明らかになりました。

素晴らしい クライアントオンボーディングプロセス クライアントエクスペリエンスを大幅に向上させることができ、それが大きな競争上の優位性につながります。また、目に見えるコスト削減によって業務効率が向上し、既存顧客の将来の収益ポテンシャルを引き出すこともできます。

クライアントのオンボーディングは、金融機関と顧客にとって新しい関係を築くための第一歩です。第一印象は長続きしますが、顧客は新製品やソリューションを導入するために再び製品オンボーディングプロセスを進めたいと思うようになるため、迅速かつデジタルでスムーズな顧客オンボーディング体験を構築することで、将来の収益の可能性を引き出すことができます。

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反対に、最初のクライアントのオンボーディング体験がネガティブであれば、見込み客は最初のクライアントオンボーディング体験を完全に放棄するか、将来のオンボーディング体験を断念するかのどちらかで、プロセスから遠ざかる可能性があります。

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マッキンゼー (2022) 世界の銀行収益は、2025年までに前年比で9％増加し、法人顧客がこの増加のかなりの部分を占めると予測しています。したがって、企業銀行が円滑で合理化された銀行業務を行うことは極めて重要です。 デジタルオンボーディングプロセス 差別化されたクライアントエクスペリエンスを通じて、この増加するビジネスを管理し、より多くのビジネスを獲得できるように努めています。

金融機関は、クライアントのオンボーディングを以下の主要な指標に照らして測定します。

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1. オンボーディングまでの時間 — クライアントをどれだけ早くオンボーディングできるか
2. 収益化までの時間 — 金融機関が新規顧客に対してどれだけ早く収益を計上できるか

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フォレスターコンサルティングが実施した委託調査をお読みください 複雑な機関投資家の顧客オンボーディングに関する時間と費用の調査。