Häufig gestellte Fragen zum Kunden-Onboarding

Das Kunden-Onboarding ist der erste Schritt beim Onboarding neuer Kunden für Finanzinstitute. Um ein neues Konto zu eröffnen, verlangen Finanzinstitute von ihren Kunden, dass sie sich einer „Know Your Customer“ -Bewertung unterziehen.

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Dies beinhaltet die Einreichung von KYC-Daten und -Unterlagen, um nachzuweisen, dass der Kunde der ist, für den er sich ausgibt, und um seine Geldquellen zu validieren.

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Für weitere Informationen über Kunden-Onboarding, lesen Sie diese ausführliche Fallstudie über den Weg von Mizuho Americas zu konzernweiten Synergieeffekten für Onboarding institutioneller Kunden.

Je komplexer der Kunde, desto mehr herausforderndes Kunden-Onboarding wird. Das Onboarding von Kunden kann für Kunden eine langwierige und frustrierende Erfahrung sein.

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Einer der größten Engpässe beim Kunden-Onboarding sind die Prozesse Know Your Customer und Customer Due Diligence (KYC und CDD). Dies beinhaltet die Erfassung, Verarbeitung und Validierung einer erheblichen Menge an KYC-Daten und -Unterlagen, um sicherzustellen, dass der Kunde und seine Geldquellen legitim sind.

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KYC-Reviews sind unglaublich zeitaufwändig. Recherchen von Bericht über die KYC-Trends von Fenergo im Jahr 2022 Dabei zeigt sich, dass es bei 40 Prozent der Banken bis zu 60 Tage dauern kann, bis eine einzelne Kundenüberprüfung abgeschlossen ist.

Ein toller Onboarding-Prozess für Kunden kann ein deutlich verbessertes Kundenerlebnis bieten, das zu einem erheblichen Wettbewerbsvorteil führen kann. Es kann auch zu einer verbesserten betrieblichen Effizienz mit spürbaren Kosteneinsparungen führen und zukünftige Umsatzpotenziale bei bestehenden Kunden erschließen.

Das Onboarding von Kunden ist der erste Schritt in einer neuen Beziehung zwischen einem Finanzinstitut und seinem Kunden. Da der erste Eindruck zählt, kann ein schnelles, digitales und reibungsloses Kunden-Onboarding-Erlebnis zukünftige Umsatzpotenziale erschließen, da die Kunden eher bereit sind, den Produkt-Onboarding-Prozess erneut zu durchlaufen, um neue Produkte und/oder Lösungen zu integrieren.

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Auf der anderen Seite könnte eine negative Erfahrung beim ersten Kunden-Onboarding potenzielle Kunden vom Prozess abschrecken — entweder das anfängliche Kunden-Onboarding-Erlebnis ganz aufzugeben oder sie von zukünftigen Onboarding-Erlebnissen abzuhalten.

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McKinsey (2022) schätzt, dass die weltweiten Bankeinnahmen bis 2025 gegenüber dem Vorjahr um 9% steigen werden, wobei Unternehmenskunden einen beträchtlichen Teil dieses Anstiegs ausmachen werden. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, dass die Unternehmensbanken über ein reibungsloses, optimiertes und digitaler Onboarding-Prozess um diesen Geschäftszuwachs zu bewältigen und durch ein differenziertes Kundenerlebnis mehr Umsatz zu erzielen.

Finanzinstitute werden das Kunden-Onboarding anhand der folgenden wichtigen Kennzahlen messen:

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1. Zeit bis zum Onboarding — wie schnell ein Kunde aufgenommen werden kann
2. Zeit bis zum Umsatz — wie schnell ein Finanzinstitut Umsätze gegenüber dem neu hinzugekommenen Kunden verbuchen kann

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Lesen Sie die von Forrester Consulting in Auftrag gegebene Studie auf Eine Zeit- und Kostenstudie zum Kunden-Onboarding für komplexe institutionelle Kunden.