Client Lifecycle Management (CLM)

Liefern Sie schnelle, reibungslose und konforme digitale Onboarding-Abläufe für Ihre Kunden.

Das Fenergo-CLM orchestriert Kundenerfahrungen an jedem Punkt des Kundenlebenszyklus digital – von der ersten Kontaktaufnahme über die digitale Kontoeröffnung, die Pflege und Aktualisierung bis hin zur laufenden Due-Diligence-Prüfung und dem Kunden-Offboarding.

Fenergo ist so konzipiert, dass es mehrere Kanäle unterstützt, und schafft mithilfe von API-Integrationen einen reibungslosen Orchestrierungsprozess für alle Kundendaten und -dokumente, wodurch die Time to Revenue für Finanzinstitute minimiert wird.

Erfassen und verwenden Sie Kundeninformationen digital, um eine zentrale Kundenansicht zu erhalten.

‍Fenergo Client Lifecycle Management bietet führenden Datenanbietern fortschrittliche API-Integrationen, um Kunden- und Beteiligungsdaten digital zu erfassen, ohne Kunden zu belästigen. Alle Kunden- und Parteidaten sowie die Dokumentation werden in einem zentralen Repository gespeichert, sodass sie im gesamten Unternehmen für verschiedene Zwecke (behördliche, geschäftliche usw.) wiederverwendet werden können. Kunden können wichtige Informationen auch schnell über ein digitales Portal hinzufügen oder aktualisieren, das neue Informationen sicher sammelt und verarbeitet. Alle Informationen werden gespeichert, gespeichert und verwendet in in Übereinstimmung mit dem lokalen Datenschutz Vorschriften. Durch die Bereitstellung einer 360-Grad-Kundensicht verbessert Fenergo CLM die Risikomanagementprozesse und reduziert Silos.

Optimierte Client Journey und regulatorische Compliance

Das Fenergo-CLM unterstützt den „Know Your Customer“-Prozess (KYC), indem es eine Reihe von unternehmensweiten Standards und Anforderungen für KYC in über 120 Ländern anbietet, mit denen sichergestellt wird, dass die richtigen Daten und Unterlagen während des Kundenlebenszyklus erfasst und gepflegt werden.

Unsere prämierten Client Journeys und immer aktuellen Regelwerke unterstützen einen risikobasierten Compliance-Ansatz beim Kunden-Onboarding und weiter:

• die Identifizierung von wirtschaftlichen Eigentümern
  
• die Aufschlüsselung komplexer Hierarchien und
  
• die Erfassung der Art und des Zwecks von Kundenbeziehungen.
  

Erfassen, verfolgen und verwalten Sie automatisch die Produktlebenszyklen Ihrer Kunden im Rahmen einer Geschäftsvereinbarung.
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Die Product Enablement Domain von Fenergo bietet eine dynamische, automatisierte Lösung, die es Finanzinstituten ermöglicht, den Produktlebenszyklus eines Kunden innerhalb einer Geschäftsvereinbarung zu erfassen, klar zu verfolgen und aufrechtzuerhalten.
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Mit erweiterten Analysefunktionen kann die Product Enablement-Funktion von Fenergo Folgendes vorantreiben:

• Verbesserte Entscheidungsfindung durch höhere Transparenz darüber, was ihre Kunden innerhalb der Kundenbeziehung tun
  
• Verbessertes Risikomanagement und präzisere Compliance- und Regulierungsberichte
  
• Verbessertes Prozessmanagement und höhere Datenqualität
  

AML. Steuern. OTC-Derivate. Z. B. Datenschutz. Anlegerschutz.
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Die regulatorische Regelengine von Fenergo unterstützt Finanzinstitute bei der Erfüllung von Compliance-Verpflichtungen in über 120 Ländern, die eine Vielzahl von Vorschriften umfassen, darunter:

• Anti-Geldwäsche/Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (Anti-Money Laundering/Counter-Terrorist Financing, AML/CTF)
  
• Steuern, einschließlich US-Steuern, Automatischer Informationsaustausch (Automatic Exchange of Information, AEOI) und Common Reporting Standards (CRS)
  
• Vorschriften zu Umwelt, Sozialem und Governance (Environmental, Social und Governance, ESG)
• Reformen der außerbörslichen Derivate (Over the Counter, OTC)
  
• Datenschutzbestimmungen
  
• Vorschriften zum Anlegerschutz
  

Verwaltung von Richtlinien. Risikomodelle. Risikobewertung.
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Die Global Policy Rules Engine von Fenergo enthält umfassende Geschäftsregeln sowie KYC-, AML- und andere regulatorische Regeln für über 120 Jurisdiktionen weltweit. Dazu gehören Daten-, Dokument- und Eigentums- und Kontrollregeln. Die Engine für Richtlinienregeln arbeitet mit der leistungsstarken Workflow-Engine von Fenergo zusammen, um die richtigen Richtlinienanforderungen zum richtigen Zeitpunkt auszulösen, basierend auf einer Reihe dynamischer Parameter für Kunden und verbundene Parteien.

Die Risk Engine von Fenergo ermöglicht es Finanzinstituten, auf Abruf die Risikobewertung von Kunden und ihren Angehörigen im Zusammenhang mit Finanzkriminalität zu automatisieren. Unternehmensweit bietet sie Ihrem Unternehmen eine einzige, zentrale Quelle für das Risikomanagementmanagement, um die Granularität mehrerer komplexer Risikomodelle im Bereich Finanzkriminalität zu unterstützen und abzubilden.