Preguntas frecuentes sobre la incorporación de clientes

Cuanto más complejo sea el cliente, más difícil incorporación de clientes se convierte en. La incorporación de clientes puede ser una experiencia prolongada y frustrante para los clientes.

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Uno de los mayores obstáculos en la incorporación de clientes son los procesos de conocimiento del cliente y debida diligencia (KYC y CDD). Esto implica recopilar, procesar y validar una cantidad significativa de datos y documentación del KYC diseñados para garantizar que el cliente y sus fuentes de fondos sean legítimas.

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Las revisiones de KYC consumen mucho tiempo, con investigaciones de Informe de tendencias de KYC de Fenergo en 2022 revelando que la revisión de un solo cliente puede tardar hasta 60 días en completarse para el 40% de los bancos.

Un gran proceso de incorporación de clientes puede ofrecer una experiencia de cliente significativamente mejorada que puede traducirse en una ventaja competitiva significativa. También puede ofrecer una mayor eficiencia operativa con ahorros de costos tangibles y desbloquear el potencial de ingresos futuros con los clientes actuales.

Las instituciones financieras medirán la incorporación de clientes en función de las siguientes métricas clave:

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1. Tiempo de incorporación: qué tan rápido se puede incorporar un cliente
2. Tiempo de obtención de ingresos: la rapidez con la que una institución financiera puede contabilizar los ingresos frente al cliente recién incorporado

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Lea el estudio encargado por Forrester Consulting sobre Un estudio de tiempo y costo de la incorporación de clientes para clientes institucionales complejos.

La incorporación de clientes es el primer paso para incorporar nuevos clientes a las instituciones financieras. Para abrir una nueva cuenta, las instituciones financieras requieren que los clientes se sometan a una evaluación de Know Your Customer.

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Esto implica enviar datos y documentación de KYC para demostrar que el cliente es quien dice ser y validar sus fuentes de fondos.

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Para obtener más información sobre Incorporación de clientes, lee este estudio de caso detallado sobre el viaje de Mizuho Americas hacia la sinergia de todo el grupo para incorporación de clientes institucionales.

La incorporación de clientes es el primer paso en una nueva relación entre una institución financiera y su cliente. A medida que duren las primeras impresiones, crear una experiencia de incorporación de clientes que sea rápida, digital y fluida puede desbloquear el potencial de ingresos futuros, ya que los clientes están más dispuestos a volver a realizar el proceso de incorporación de productos para incorporar nuevos productos o soluciones.

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Por otro lado, una experiencia negativa de incorporación del primer cliente podría hacer que los clientes potenciales abandonen el proceso, ya sea abandonando por completo la experiencia de incorporación inicial del cliente o haciendo que abandonen las experiencias de incorporación futuras.

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McKinsey (2022) estima que los ingresos de la banca mundial aumentarán un 9% interanual hasta 2025, y los clientes corporativos representarán una parte considerable de este aumento. Por lo tanto, es crucial que los bancos corporativos cuenten con un funcionamiento fluido, racionalizado y proceso de incorporación digital para gestionar este aumento de negocios y conseguir más negocios a través de una experiencia de cliente diferenciada.