Software de Gestión de Mantenimiento

Fenergo CLM transforma y agiliza digitalmente los procesos de gestión del ciclo de vida de clientes e inversores de extremo a extremo, desde la incorporación, la gestión eficiente de datos de inversores y contrapartes a través de integraciones, revisiones de cumplimiento y recursos, hasta la salida de los inversores.

Fenergo CLM reduce los silos para los servicios de activos y aumenta la transparencia entre los equipos operativos y de cumplimiento, lo que acelera la transformación digital y mejora enormemente las experiencias de los inversores, los clientes y los usuarios internos, al tiempo que reduce en gran medida los costos y riesgos operativos.

Fenergo CLM se integra con APIs a la perfección con los ecosistemas tecnológicos existentes, lo que facilita la reutilización eficiente de la información de los inversores existentes para proporcionar una visión única y consolidada del inversor. Se acelera la incorporación de futuras inversiones dentro de la oferta de fondos de un cliente, lo que maximiza la experiencia del cliente y del inversor, al tiempo que minimiza las cargas operativas.

La solución también incluye un portal para inversores especialmente diseñado, que permite a los clientes e inversores cargar o actualizar datos y documentación para respaldar las obligaciones de incorporación y cumplimiento. Fenergo CLM también se integra con los propios portales de inversores de los agentes de transferencias y los administradores de fondos a través de API, para facilitar la recopilación y el procesamiento fluido de la información de los inversores para la incorporación y las revisiones periódicas de KYC.

Fenergo CLM ofrece un enfoque de mejores prácticas para el cumplimiento regulatorio con una amplia gama de regulaciones locales y globales en más de 120 jurisdicciones, que incluyen Anti-Lavado de dinero (AML), Conozca a su cliente (KYC), Impuestos (FATCA, CRS, DAC 6) , privacidad de datos y más.

Esta solución integral incluye:
Administrador de políticas de KYC: un repositorio único para capturar, administrar e impulsar de forma centralizada todos los datos, documentos y requisitos de control y propiedad de partes relacionadas de KYC y no KYC para los inversores. Identifica automáticamente las regulaciones dentro del alcance y determina los datos y la documentación necesaria para respaldar y agilizar el proceso de cumplimiento. La centralización de las reglas mantiene actualizada la política de diligencia debida sin esfuerzo.

Integraciones de datos de entidades legales con proveedores líderes: simplifica el proceso de recopilación de datos y utiliza la información para validar los datos proporcionados por el cliente y, en última instancia, mejorar la experiencia del cliente y del inversor.

Administrador de partes relacionadas: captura, visualiza y analiza relaciones complejas y estructuras de propiedad/control entre entidades legales de una manera intuitiva y fácil de usar. Con filtrado dinámico en tiempo real e indicadores de entidad, los usuarios pueden obtener una imagen clara de las estructuras corporativas e identificar a los beneficiarios reales finales. También gestiona la captura de todos los datos y documentos necesarios para estas partes relacionadas, lo que permite compartir jerarquías mutuas entre clientes.

Evaluaciones de riesgo automatizadas: determina con precisión el nivel exacto de diligencia debida del inversor (estándar o mejorada) que se requiere para incorporar a los inversores. Mide cuidadosamente el riesgo en varias categorías calificadas de riesgo y calcula una calificación de riesgo para cada una. Totalmente configurable según los requisitos de sus clientes, permite la creación de múltiples modelos de riesgo totalmente personalizados.

Detección de AML: ofrece un servicio de detección de PEP, sanciones y medios adversos automatizados y agregados a través de un único punto de integración para múltiples proveedores de detección líderes en la industria. Permite la detección de inversionistas y partes relacionadas contra una o más fuentes, lo que permite a las instituciones financieras ver y resolver coincidencias en una sola vista consolidada. Los usuarios pueden determinar la materialidad de cualquier coincidencia confirmada para impulsar procesos posteriores que se integren directamente en una evaluación de riesgos del cliente.

Revisiones periódicas de KYC: garantiza el cumplimiento continuo durante todo el ciclo de vida del inversor. La solución establece fechas de próxima revisión y los usuarios pueden anular manualmente el riesgo e impulsar etapas, procesos y tareas condicionales en función de la calificación de riesgo de un inversor. Además, facilita diferentes ciclos de revisión para cada jurisdicción.