Asset Servicing

Das Fenergo-CLM transformiert und optimiert die End-to-End-Prozesse für das Management des Kunden- und Investorenlebenszyklus – vom Onboarding, der effizienten Verwaltung von Investor- und Geschäftspartnerdaten über Integrationen, Compliance-Prüfungen und Verbesserungsmaßnahmen bis hin zum Offboarding der Anleger.

Das Fenergo-CLM für Asset Servicing baut Silos ab und erhöht die Transparenz zwischen Compliance- und operativen Teams, beschleunigt die digitale Transformation und verbessert sowohl das Investoren- und Kundenerlebnis als auch das interne Nutzererlebnis erheblich, während gleichzeitig die Betriebskosten und -risiken stark reduziert werden.

Das Fenergo-CLM ist ein API-basiertes System, das sich nahtlos in bestehende Technologie-Ökosysteme einfügt und die effiziente Wiederverwendung vorhandener Anlegerdaten ermöglicht, um eine zentrale, konsolidierte Sicht auf den Investor zu bieten. Das Onboarding zukünftiger Investitionen innerhalb des Fondsangebots eines Kunden wird beschleunigt, wodurch sowohl das Kundenerlebnis als auch das des Investors optimiert und gleichzeitig der operative Aufwand minimiert wird.

Die Lösung umfasst außerdem ein speziell entwickeltes Investoren-Portal, über das Kunden und Investoren Daten und Unterlagen hochladen oder aktualisieren können, um das Onboarding und die Compliance-Verpflichtungen zu unterstützen. Das Fenergo-CLM lässt sich über eine API auch in die eigenen Anlegerportale von Transfer Agents und Fondsadministratoren integrieren, um das nahtlose Erheben und Verarbeiten von Anlegerinformationen für das Onboarding und regelmäßige KYC-Überprüfungen zu erleichtern.

Das Fenergo-CLM bietet einen Best-Practice-Ansatz für die Einhaltung einer Vielzahl lokaler und globaler Vorschriften in über 120 Ländern, darunter in den Bereichen Geldwäschebekämpfung (AML), Know Your Customer (KYC), Steuern (FATCA, CRS, DAC 6), Datenschutz und mehr.

‍Dieseumfassende Lösung beinhaltet:
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KYCPolicy Manager - Ein einziges Repository zur zentralen Erfassung, Verwaltung und Steuerung aller KYC- und Nicht-KYC-Daten, -Dokumente und Anforderungen an die Verantwortlichkeit und Kontrolle von verbundenen Parteien für Investoren. Die Software identifiziert automatisch die in den Geltungsbereich fallenden Vorschriften und ermittelt die Daten und die Dokumentation, die zur Unterstützung und zur schnelleren Einhaltung der Vorschriften erforderlich sind. Durch die Zentralisierung der Regeln bleiben die Due-Diligence-Richtlinien jederzeit auf dem neuesten Stand.

‍Legal Entity Data Integration mit führenden Anbietern - Vereinfacht den Prozess der Datenerhebung und nutzt die Informationen, um sie mit den vom Kunden bereitgestellten Daten abzugleichen und letztlich das Kunden- und Investorenerlebnis zu verbessern.

‍Manager für verbundene Parteien – Erfasst, visualisiert und analysiert komplexe Beziehungen und Verantwortlichkeiten / Kontrollverhältnisse zwischen juristischen Personen auf eine intuitive und benutzerfreundliche Art. Mit dynamischen Echtzeit-Filtern und Unternehmensindikatoren können sich die Benutzer ein klares Bild von Unternehmensstrukturen machen und die wirtschaftlichen Eigentümer (Ultimate Beneficial Owner, UBOs) identifizieren. Außerdem verwaltet die Lösung die Erfassung aller Daten und Dokumente, die für diese angeschlossenen Parteien erforderlich sind, und ermöglicht die gemeinsame Nutzung von Hierarchien durch mehrere Kunden.

‍Automatisierte Risikobewertungen – Automatisierte Risikobewertungen – Bestimmt genau das Maß an Due Diligence (Standard oder erweitert), das für das Onboarding von Anlegern erforderlich ist. Die Lösung misst das Risiko sorgfältig in verschiedenen Risikokategorien und berechnet für jede Kategorie eine Risiko-Score. Die Lösung ist vollständig an die Anforderungen Ihrer Kunden anpassbar und ermöglicht die Erstellung von mehreren, vollständig angepassten Risikomodellen.

‍AML Screening –Bietet einen automatisierten, aggregierten Service zum Screening von PEPs, Sanktionen und negativer Medienberichterstattungen über einen einzigen Integrationspunkt zu mehreren branchenführenden Screening-Anbietern. Der Service ermöglicht das Screening von Investoren und verbundenen Parteien anhand einer oder mehrerer Quellen, so dass Finanzinstitute in der Lage sind, Übereinstimmungen in einer einzigen konsolidierten Ansicht anzuzeigen und zu klären. Benutzer können die Wesentlichkeit aller bestätigten Übereinstimmungen bestimmen, um nachfolgende Prozesse zu steuern, die direkt in eine Risikobewertung des Kunden einfließen.

Regelmäßige KYC-Überprüfungen – Ermöglicht die kontinuierliche Einhaltung der Vorschriften und Compliance während des gesamten Lebenszyklus des Anlegers. Die Lösung legt die nächsten Review-Termine fest, und die Benutzer können das Risiko managen und bestimmte Phasen, Prozesse und Aufgaben auf der Grundlage der Risikobewertung eines Anlegers steuern. Darüber hinaus ermöglicht die Lösung unterschiedliche Review-Zyklen für die einzelnen Jurisdiktionen.