FAQ sur l'onboarding client

L'onboarding client est la première étape de l'intégration des nouveaux clients pour les institutions financières. Pour ouvrir un nouveau compte, les institutions financières demandent aux clients de se soumettre à un examen de connaissance du client.

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Il s'agit de soumettre des données et des documents KYC pour prouver que le client est bien celui qu'il prétend être et valider ses sources de financement.

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Pour plus d'informations sur L'onboarding clientlisez cette étude de cas approfondie sur le parcours de Mizuho Americas vers une synergie à l'échelle du groupe pour l'intégration des clients institutionnels. l'accueil des clients institutionnels.

Plus le client est complexe, plus l'accueil du client est l'intégration du client devient plus difficile. L'intégration du client peut être une expérience longue et frustrante pour les clients.

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L'un des principaux goulets d'étranglement de l'accueil des clients est le processus de connaissance du client et de diligence raisonnable à l'égard du client (KYC et CDD). Ces processus impliquent la collecte, le traitement et la validation d'un grand nombre de données et de documents relatifs à la connaissance du client, afin de s'assurer que le client et ses sources de financement sont légitimes.

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Les examens KYC sont incroyablement chronophages. rapport KYC Trends in 2022 (Tendances KYC en 2022) de Fenergo de Fenergo révèle que l'examen d'un seul client peut prendre jusqu'à 60 jours pour 40 % des banques.

L'onboarding du client est la première étape d'une nouvelle relation entre une institution financière et son client. Les premières impressions étant durables, une expérience d'onboarding client rapide, numérique et fluide peut débloquer un potentiel de revenus futurs, car les clients sont plus enclins à repasser par le processus d'accueil du produit pour intégrer de nouveaux produits et/ou de nouvelles solutions.

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À l'inverse, une  première expérience négative d'onboarding client pourrait détourner les clients potentiels du processus - soit en les abandonnant complètement, soit en les détournant des expériences d'accueil ultérieures.

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McKinsey (2022) estime que les revenus bancaires mondiaux augmenteront de 9 % d'une année sur l'autre jusqu'en 2025, et que les entreprises représenteront une part importante de cette augmentation. Il est donc essentiel que les banques d'entreprise disposent d'un processus d'intégration fluide, rationalisé et numérique. processus d'onboarding digital afin de gérer cette augmentation des activités et d'obtenir davantage de contrats grâce à une expérience client différenciée.

Un bon processus d'intégration des clients permet d'améliorer considérablement l'expérience client, ce qui peut se traduire par un avantage concurrentiel significatif. Il permet également d'améliorer l'efficacité opérationnelle en réalisant des économies tangibles et en libérant un potentiel de revenus futurs avec les clients existants.

Les institutions financières mesureront l'onboarding client à l'aune des paramètres clés suivants :

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1. Délai d'intégration - rapidité d'intégration d'un client
2. Time to revenue - rapidité avec laquelle une institution financière peut comptabiliser le chiffre d'affaire provenant d'un nouveau client.

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Lisez l'étude commandée à Forrester Consulting sur Une étude sur le temps et le coût de l'intégration des clients institutionnels complexes.