Una plataforma única e integrada para toda la organización que gestiona eficazmente los requisitos globales de diligencia debida de Conocimiento del Cliente (KYC) a lo largo de todo el ciclo de vida, desde la incorporación inicial del cliente hasta las revisiones periódicas, el mantenimiento continuo y la desvinculación.
Fenergo KYC -Conocimiento del Cliente- ofrece un enfoque basado en el riesgo para el cumplimiento de KYC que centra eficazmente los recursos en los clientes de mayor riesgo y garantiza el cumplimiento del ciclo de vida de la normativa KYC global y local.
Con proyección hacia el futuro, con la supervisión continua de las normas KYC y contra el blanqueo de dinero (PLD) globales y locales.
Fenergo KYC trabaja en conjunto con los datos externos de Fenergo y las integraciones de detección de PLD para agilizar inteligentemente la identificación de clientes de bajo, medio y alto riesgo y aplicar automáticamente los niveles correctos de debida diligencia.
Configurable, escalable y flexible, Fenergo KYC conecta todos los elementos del proceso KYC, incluidos los datos, los documentos, la propiedad y el control, la evaluación de riesgos y la detección PLD.
La configuración de arrastrar y soltar sin código permite a sus usuarios realizar cambios de configuración directamente a través de la interfaz de usuario de Fenergo.
El Conocimiento del Cliente (KYC) de Fenergo es una solución basada en la API que puede desplegarse como un módulo independiente o como parte de la plataforma integral de Gestión del Ciclo de Vida del Cliente (CLM) de Fenergo.
Su potente motor de reglas empresariales y normativas viene preempaquetado con datos, documentos y reglas de propiedad y control para todos los tipos de entidades en más de 120 jurisdicciones. Esto se complementa con los sistemas de flujo de trabajo y de riesgo de Fenergo para impulsar dinámicamente los requisitos KYC y PLD durante cada paso del ciclo de vida del cliente, garantizando el cumplimiento de la normativa KYC global y local.
Agiliza la eficiencia operativa al integrarse perfectamente con los socios de Fenergo, líderes en el sector en materia de datos, ID&V (identificandor y verificandor), detección o screening, eliminando los aislamientos entre los equipos operativos y de cumplimiento, y reduciendo el recorrido de los clientes.
Fenergo KYC incluye datos, documentos, normas de propiedad y control para todos los tipos de entidades y personas físicas en más de 120 jurisdicciones. También ofrece a las instituciones financieras la tranquilidad de que se están aplicando los niveles correctos de diligencia obligatoria dirigida a los clientes y partes relacionadas.
El sistema de riesgo de Fenergo KYC responde dinámicamente a las entradas del perfil KYC de un cliente y calcula automáticamente la evaluación del riesgo del cliente, impulsando dinámicamente los niveles adecuados de debida diligencia, incluidos niveles reforzados para los clientes de mayor riesgo.
Los usuarios pueden confiar en que el modelo de riesgo de delitos financieros correcto se solicita en el momento preciso, gracias a las reglas de riesgo de alcance dinámico, definidas por su institución.
El Gestor de Empresas Relacionadas de Fenergo permite identificar, crear y visualizar relaciones y estructuras complejas de entidades, incluidos los beneficiarios finales y las personas con control significativo.
La interfaz de usuario de configuración dedicada e intuitiva de Fenergo permite a su institución realizar fácilmente cambios en las reglas de negocio y en los modelos de riesgo para que se ajusten al modelo operativo de la organización sin necesidad de soporte informático.
También proporciona una auditoría completa de todos los cambios de configuración a través del control de versiones, sujeto a los controles de gobernanza definidos por cada organización, lo que le permite evidenciar fácilmente los cambios del modelo a los auditores.
Datos de las personas jurídicas con proveedores de datos externos: Simplifica el proceso de recopilación de datos y utiliza la información para validar los datos proporcionados por el cliente y, en última instancia, mejora la experiencia del cliente.
Integraciones: La solución Conocimiento del Cliente (KYC) de Fenergo se complementa con integraciones avanzadas con proveedores líderes en el sector para detectar personas expuestas políticamente (PEP), sanciones y alertas de medios adversos, y apoyar el proceso de PLD.
Fenergo KYC determina automáticamente las fechas de revisión periódica de KYC en función de los perfiles de riesgo de los clientes, activando los casos de revisión según la fecha de vencimiento de KYC. Ofrece a su organización la opción de mantener los perfiles KYC actualizados entre los ciclos de revisión con una supervisión inteligente y continua de los perfiles KYC y PLD de sus clientes para generar y procesar automáticamente alertas de cambio en determinadas circunstancias.
Póngase en contacto con nosotros y uno de nuestros expertos en KYC le mostrará cómo Fenergo KYC puede transformar sus operaciones de cumplimiento.